Purpose Investments met en œuvre la politique de revenu de la caisse de retraite de Longévité sur la façon dont le fonds gère le revenu à vie versé aux retraités
Purpose Investments
.22 Feb 2022
.3 mins
Purpose Investments Inc. (« Purpose ») est heureuse d'annoncer qu'un examen indépendant préparé par LifeWorks (anciennement connu sous le nom de Morneau Shepell) qui évalue le fonds de pension Longévité (« Longévité » ou « le Fonds ») capacité de fournir un revenu à vie aux retraités canadiens est maintenant disponible.
La Caisse de retraite de Longévité est le premier fonds commun de placement à revenu viager au monde à offrir un revenu à vie aux retraités canadiens. Avant le lancement de Longévité par Purpose le 1ᵉʳ juin 2021, le cabinet torontois travaillait avec LifeWorks, chef de file des services-conseils en retraite, pour effectuer un examen actuariel du Fonds. Les résultats de cet examen ont validé les hypothèses sous-jacentes de Purpose selon lesquelles le Fonds pourrait atteindre des taux de revenu viager initiaux de 6,15 % pour les investisseurs âgés de 65 ans et que les niveaux de distribution de Longévité devraient augmenter au fil du temps dans la majorité des cas en raison de la structure de mise en commun des risques du Fonds et des hypothèses prudentes utilisées pour établir les taux initiaux.
« Nous avons créé Longévité pour résoudre l’un des plus grands défis sociaux auxquels nous sommes confrontés au Canada : l’insécurité du revenu chez les retraités. Pour y parvenir et remplir notre mission d’autonomisation des retraités, nous avons pris le temps de concevoir la structure de Longévité de façon réfléchie et précise. Aujourd’hui, nous sommes ravis de partager avec LifeWorks l’examen par un tiers de la politique de revenu de notre Fonds, qui décrit comment notre communauté d’investisseurs atteindra la sécurité du revenu pour qu’ils puissent vivre la vie à laquelle ils aspirent à la retraite », a déclaré Som Seif, fondateur et chef de la direction de Purpose Investments.
Afin de démontrer la capacité de Longévité à atteindre ses objectifs, Purpose a élaboré un énoncé de politique en matière de revenu afin de préciser comment, quand et dans quelle mesure les niveaux de distribution seront modifiés, en fonction principalement des rendements du marché et du taux auquel les investisseurs quittent le Fonds au fil des ans (volontairement ou par décès). LifeWorks a été engagée pour examiner cette politique de revenu et fournir ses commentaires sur la capacité de Purpose à atteindre les objectifs du Fonds de procurer un revenu à vie aux investisseurs et de maintenir des niveaux de revenu stables qui ont une forte probabilité d’augmenter au fil du temps.
L’examen par LifeWorks de la politique de revenu de Longevity montre qu’avec la politique telle qu’elle est rédigée, même dans les pires scénarios modélisés, le Fonds ajusterait les niveaux de distribution pour s’assurer qu’il est suffisamment financé pour continuer à verser un revenu à vie.
« Nous avons bâti ce Fonds avec l’idée d’atteindre des résultats similaires à un régime à prestations déterminées, mais en démocratisant la solution pour qu’elle soit accessible à tous. L’objectif ambitieux du Fonds consiste non seulement à procurer un revenu à vie aux retraités, mais aussi à leur procurer un revenu mensuel qui est conçu pour augmenter au fil du temps, ce qui aiderait à protéger les investisseurs contre l’inflation », affirme Fraser Stark, président de Longévité. « Nous avons plus que de bonnes intentions pour le Fonds — c’est pourquoi nous avons demandé aux experts de LifeWorks d’examiner la structure du Fonds avant son lancement, puis d’examiner notre politique de revenu pour nous assurer que la Caisse de retraite de Longévité peut vraiment faire ce que nous avons prévu : redéfinir la retraite avec un revenu à vie. »
Pour plus d'informations sur la politique de revenu de Longevity et le rapport LifeWorks sur le fonds, veuillez visiter www.retirewithlongevity.com/fund/performance-distributions.
À propos de la Caisse de retraite de Longévité
Le Longévité Pension Fund est le premier produit lancé dans le cadre d’une nouvelle plateforme de solutions de retraite globales lancée par Purpose. Pour en savoir plus sur la mission du Fonds et de Purpose d'aider les Canadiens à redéfinir la retraite avec un revenu à vie, veuillez visiter www.RetireWithLongevity.com.
À propos de Purpose Investments Inc.
Purpose Investments est une société de gestion d’actifs qui gère un actif d’environ 14 milliards de dollars. Purpose met constamment l’accent sur l’innovation axée sur le client et offre une gamme de produits axés sur les résultats. Purpose Investments est dirigée par Som Seif, entrepreneur reconnu, et la société est une division de Purpose Financial, une entreprise de services financiers indépendante axée sur la technologie.
Pour plus de renseignements, communiquez avec :
Keera Hart
Keera.Hart@kaiserpartners.com
905 580‑1257
Le revenu versé sous forme de distributions du Fonds n’est pas garanti, et la fréquence et le montant des distributions peuvent augmenter ou diminuer.
Le Fonds comporte une structure de fonds commun de placement unique. La plupart des fonds communs de placement font racheter leurs parts à leur valeur liquidative. En revanche, les rachats de parts de la catégorie de désaccumulation du Fonds (au gré du porteur ou au décès) se feront à la valeur liquidative ou au montant du placement initial, selon le moins élevé des deux, moins les distributions reçues. Vous pouvez toujours avoir accès au moins élevé des montants suivants : le capital impayé (la valeur initiale de votre placement moins tout versement de revenu effectué) ou votre valeur liquidative. Des frais peuvent s’appliquer. Des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être associés à la Caisse de retraite de Longévité. Cette communication ne constitue pas un conseil en placement et n’est pas adaptée aux besoins ou à la situation d’un investisseur en particulier. Parlez à votre conseiller en placement pour déterminer si la Caisse de retraite de Longévité vous convient et lisez toujours le prospectus avant d’investir. Rien ne garantit que le montant intégral de votre placement dans le fonds vous sera rendu. Les placements dans le Fonds ne sont pas garantis, la valeur des placements dans le Fonds varie fréquemment et le rendement passé peut ne pas se reproduire.
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